Domenica 25 Ottobre 2020

Corso per Agenti in Attività Finanziaria e Mediatori Creditizi (ore 10)

Organizzato da: Eraclitea Point - Catania
Telefono: 095 449778
Email: segreteria@eraclitea.it
Citta': Catania
Indirizzo: Viale della Libertà n. 106

Corso valido quale requisito per partecipare all'esame indetto dal Comitato di Gestione dell'OAM per l'iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi ai sensi del D.lgs. 141/2010.


OBIETTIVI E DESTINATARI

Il corso è valido quale requisito per poter partecipare all'esame indetto dal Comitato di Gestione dell'OAMintende fornire un supporto fondamentale per i soggetti che operano nel settore finanziario, degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, in virtù delle recenti novità introdotte in materia dal D.Lgs 13 agosto 2010 n. 141, provvedimento attuativo della direttiva comunitaria 2008/48/CE relativa ai contratti di credito al consumo.


In particolare verranno affrontate le principali materie ai fini dell’esercizio della professione, al fine di poter coniugare le esigenze del mercato con l’obiettivo della Vigilanza di correttezza e trasparenza dei comportamenti tra intermediari e clienti.


STRUTTURA E METODI

Il corso ha una durata di 40 ore  ed il materiale didattico è appositamente predisposto dai docenti del corso e sarà reso disponibile in formato cartaceo e con supporto elettronico.


Al termine del percorso formativo è previsto un test finale, per valutare l’apprendimento.


PROGRAMMA

QUADRO GIURIDICO-REGOLAMENTARE E NOVITA’ PER GLI OPERATORI DEL SETTORE

  • Riforma della disciplina dell’attività di intermediazione creditizia
  • Descrizione del contesto normativo
  • Le novità del D.Lgs. 141/2010 e le modifiche del TUB
  • Le novità per gli operatori del settore
  • Profili di evoluzione futura del settore
  • Agente in attività finanziaria
  • Esercizio professionale dell’attività di agente in attività finanziaria
  • Requisiti di iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
  • Requisiti di mantenimento nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
  • Mediatore Creditizio
  • Esercizio professionale dell’attività di mediatore creditizio
  • Requisiti di iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi
  • Requisisti di mantenimento nell’elenco dei mediatori creditizi
  • Organismo di Controllo
  • Funzioni principali attribuite all’Organismo di Controllo
  • Attività di controllo e meccanismi sanzionatori
  • La Vigilanzadella Banca d’Italia


FABBISOGNI FINANZIARI DELLE FAMIGLIE E DELLE IMPRESE

  • Concetti introduttivi
  • Struttura del sistema finanziario, settori istituzionali e saldi finanziari, intermediazione finanziaria
  • I fabbisogni soddisfatti attraverso l’intermediazione finanziaria
  • Analisi delle scelte finanziarie delle famiglie
  • Evoluzione del saldo finanziario e composizione delle attività  delle famiglie
  • L’indebitamento delle famiglie
  • Il risparmio previdenziale delle famiglie, il risparmio immobiliare, etc.
  • Analisi delle scelte finanziarie delle imprese
  • Evoluzione del saldo finanziario e composizione delle attività e delle passività finanziarie delle imprese
  • La struttura finanziaria delle imprese
  • Il rapporto banca-impresa
  • Il credito alle imprese in crisi
  • Finanziamenti agevolati e misure di sostegno (cenni)


PRODOTTI

  • La classificazione dei prodotti creditizi
  • Categorie di clienti beneficiati
  • Forme tecniche principali
  • Scadenze
  • Le coperture assicurative nell’attività di esercizio del credito
  • I prodotti per il finanziamento dei privati
  • Mutuo
  • Credito al consumo
  • Cessione del quinto dello stipendio
  • Prestiti personali
  • Altre forme tecniche
  • I prodotti per il finanziamento delle imprese
  • Finanziamento del capitale circolante
  • Finanziamento del capitale fisso
  • Crediti di firma


VALUTAZIONE DEL RISCHIO DI CREDITO

  • La valutazione del merito creditizio:
  • Variabili socio-demografiche
  • Variabili economiche
  • Variabili creditizie
  • Variabili esterne (fonti informative esterne)
  • Pregiudizievoli
  • Gli elementi per la valutazione della richiesta di fido delle imprese:
  • Diagnosi competitiva del settore e dell’impresa
  • Analisi storica
  • Analisi prospettica: costruzione di un corretto sistema previsionale


INTRODUZIONE COMMERCIALE E TECNICHE DI GESTIONE DEL CLIENTE

  • Introduzione alla corretta relazione commerciale
  • Il rapporto umano elemento fondante della relazione commerciale
  • Le basi per una comunicazione efficace
  • L’azione di comunicazione
  • L’ascolto come elemento della comunicazione
  • La tecnica di gestione del cliente
  • La pianificazione commerciale
  • La gestione dell’agenda
  • La preparazione e lo svolgimento degli incontri
  • Gestione del cliente
  • La gestione della vendita
  • Le motivazioni d’acquisto
  • La soddisfazione delle esigenze del cliente
  • Dinamica del colloquio commerciale
  • Le fasi della vendita


NORMATIVA

  • Disciplina della trasparenza
  • Principi e finalità della normativa sulla trasparenza
  • Le Istruzioni di vigilanza in materia di trasparenza
  • Pubblicità e informazione precontrattuale
  • I contratti: forma, contenuto, tutela del contraente debole
  • Antiriciclaggio
  • Evoluzione della normativa antiriciclaggio: principi e finalità
  • Ruolo degli intermediari del credito nella normativa antiriciclaggio
  • Identificazione della clientela, verifica del titolare effettivo, corretta registrazione delle operazioni
  • Segnalazione di operazioni sospette e limitazioni all’uso del contante e dei titoli al portatore
  • Il sistema dei controlli ed il sistema sanzionatorio
  • Privacy
  • Principi e finalità della disciplina della privacy
  • Soggetti della privacy
  • Autorizzazione e gestione dei dati
  • Privacy e rapporti con i clienti
  • Normativa antiusura
  • Principi e finalità della normativa antiusura
  • L’evoluzione della normativa di vigilanza
  • Il sistema di strumenti e controlli a disposizione degli intermediari
  • Il sistema sanzionatorio
  • Educazione finanziaria e tutela del consumatore
  • Mutuo bancario
  • Cessione del quinto
  • Credito al consumo
  • Tutela del consumatore


Il corso verrà erogato: n. 5 ore on line mediante la nostra piattaforma didattica e learning e n. 35 ore in presenza o con attività equivalenti.

Brochure:
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    • Tel: +39 06 452215329
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    • Fax: +39 095 2246113
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